Obecnie emeryci w Wielkiej Brytanii stoją przed rosnącym obciążeniem podatkowym. Zgodnie z najnowszymi danymi rządu, średni rachunek za podatki bezpośrednie wynosi rocznie 5 308 funtów dla gospodarstw domowych emerytów.

Oznacza to wzrost o siedem procent w porównaniu z ubiegłym rokiem, kiedy wynosił on 4 961 funtów rocznie. Emeryci płacą o 347 funtów więcej podatków rocznie niż wcześniej. Wzrost rachunków podatkowych wynikający z podatku dochodowego i podatku lokalnego przyczynił się do zwiększenia łącznej sumy pobieranej z gospodarstw domowych emerytów o ponad 6,2 miliarda funtów, co podkreśla wkład starszych osób w finanse Wielkiej Brytanii.

Decyzja o niezwiększaniu progów podatkowych wraz z inflacją oznacza, że coraz więcej osób płaci podatki, w tym wysokie stawki, również emeryci. Hrishi Kulkarni, dyrektor zarządzający iSIPP, stwierdził:

Poziomy opodatkowania rosną we wszystkich obszarach, ze względu na decyzję o niezwiększaniu progów podatkowych wraz z inflacją. Oznacza to, że więcej osób płaci podatki, a niektóre płacą wyższe stawki, w tym gospodarstwa domowe emerytów.

Dobrą wieścią dla emerytów jest to, że dochody z prywatnych emerytur i inwestycji rosną, a od przyszłego roku będą mieli oni prawo do znacznego wzrostu państwowej emerytury. Należy jednak pamiętać, że emeryci powinni uwzględnić w swoim budżecie rachunki podatkowe i maksymalizować oszczędności wolne od podatku. Według iSIPP, znaczącą część wzrostu rachunków podatkowych można przypisać wzrostowi dochodów brutto wśród gospodarstw domowych emerytów. Najnowsze dane rządowe wskazują na wzrost z 32 265 funtów średnio do 33 997 funtów.

Wraz z rozpoczęciem nowego roku podatkowego w kwietniu wprowadzono szereg zamrożonych ulg podatkowych i obniżek, co spowodowało, że jeszcze większa liczba osób przekroczyła progi podatkowe, których wcześniej nie osiągnęły. Dane HMRC z czerwca wskazują, że w tym roku 8,5 miliona osób w wieku 65 lat i starszych będzie zobowiązanych do płacenia podatku dochodowego, co oznacza wzrost o 10 procent w porównaniu z 7,7 milionami w 2022/23 roku i o 25 procent więcej niż 6,8 milionów w 2020-21 roku.

W międzyczasie, szacuje się, że całkowita liczba podatników we wszystkich grupach wiekowych wzrosła o 1,3 miliona rocznie, osiągając 35,9 miliona w 2023/24 roku.

Alice Guy, dyrektor ds. emerytur i oszczędności w interactive investor, skomentowała wcześniej te statystyki, mówiąc:

Przeżywamy trudne czasy, kiedy mimo wzrostu kosztów coraz więcej emerytów musi płacić podatki w tym roku. Te liczby pokazują, jak chłodzący skutek ma zamrożenie progów podatkowych. Osobiste zwolnienie podatkowe jest zamrożone na poziomie około 12 500 funtów od 2019 roku i przewiduje się, że pozostanie na tym samym poziomie co najmniej do 2028 roku.

Jeśli więc w tym roku czujesz się nieco uboższy, jest to częściowo spowodowane wzrostem cen, ale również dlatego, że prawdopodobnie płacisz dużo więcej podatków niż w poprzednim roku.